投資信託のリスクマネージメント−投資信託を始める前に−
ハイリスク・ハイリターンだから正しい知識を持つ
投資信託のリスクマネージメント
不動産投資信託のメリット・デメリット
不動産投資信託の最大のメリットは、証券会社を通じてリアルタイムで売買できることであるといえるでしょう。
投資信託は、多くの投資家の資金をひとつにまとめて投資する事で、少額のお金でも、色々な株式や債券に投資することができます。
投資信託は原則として、投資家が望む時はいつでも、その時の時価で換金することができます。
投資では、買い手がいなければ売却できません。
投資信託はファンドが必ず買戻しを保証していますから換金性は高いという事になります。
元本保証の商品とは違い、リスクはつきものです。
投資信託の運用成績は市場環境等によって変動し、運用によって生じた損益は投資家が受け取れます。
運用が上手くいかなければ元本割れすることもあり、運用の際には自己責任が求められます。不動産投資信託もそのひとつです。
小額で銘柄を分散して投資する事が出来る事や、買戻しを保証しているという点などをとっても、不動産株式投資信託や他の投資信託は、株式投資と比較してリスクは少ないと思われます。
株式投資と投資信託の大きな違いは、株式投資は自己で投資信託は市場に頼るという違いがあります。
投資信託のリスクとは
資産運用の方法として投資信託が人気を集めています。
運用をファンドマネジャーに任せられることや、少額からでも投資できることなどが注目され、投資信託は初心者でも簡単に購入できるイメージがあります。
投資信託のリスクについてです。
不確実性・儲けのブレ幅のことです。
リクスとリターンは正比例するようになっています。
価格変動リスク
株式や債券の価格は毎日変動します。それにともなって、投資信託の基準価額も変動します。
金利変動リスク
債券は市場金利が上がれば価格が下がり、金利が下がれば価格が上がるという特徴があります。金利の変動は債券に投資する投資信託の基準価額に影響します。
為替変動リスク
海外投資信託を買ったとき、基準価額は円で評価するため、円高が進めば為替差損が、円安が進めば為替差益が生じます。
信用リスク
投資先が破綻してしまった場合、資金を回収できないこともあります。
これらのリスクは投資先によって違います。
投資信託を購入する時は、その商品が何に影響を受けやすいのかを考える必要があるでしょう。